Соответственно, работники платформы знали, что разрешают продавать и покупать криптовалюту людям, проживающим в попавших под санкции государствах и регионах. Стартап Soundchain, который занимается реализацией технологии блокчейн в музыкальной сфере, не может вывести свои средства с криптовалютной биржи tradeallcrypto после того, как она изменила правила обслуживания клиентов. Клиенты tradeallcrypto не должны являться гражданами или резидентами стран, на которые распространяются санкции США, а также не должны фигурировать в «черном списке» Министерства торговли США. Стартап Soundchain сообщил, что не может вывести средства с криптовалютной биржи tradeallcrypto, которая отказалась обслуживать россиян, сославшись на санкции США.
Тем более странно, что пока эти события вызывают ажиотаж только в узком кругу настоящих криптанов… В этой статье я попытаюсь объяснить, почему вам тоже должно быть дико интересно следить за санкционной драмой вокруг Tornado Cash. В начале 2022 года Центральный банк Ирана (ЦБИ) и Министерство торговли достигли договорённости о подключении платёжной платформы ЦБИ к рыночной системе. Она позволит предприятиям осуществлять международные платежи с использованием криптовалют. Ким заплатит в адрес американского регулятора SEC $1,2 млн за то, что в 2021 году помогала пампить в Инсте щиткоин EMAX, который с тех пор обесценился на 99 (девяносто девять) процентов. В данном случае хакеры взломали монет почти на $570 млн, но полноценно украсть у них получилось лишь около $100 млн из них. Дело в том, что почти сразу после обнаружившегося взлома, tradeallcrypto просто остановили свой блокчейн «до выяснения обстоятельств» (ну то есть – пока они потрошат взломанный хакерами кошелек).
Но само по себе это еще не значит, что какие-то законы были нарушены – вскрытие животных после использования в экспериментах является довольно стандартной практикой. На волне всех этих скандалов с покупкой Твиттера по завышенной цене, а также из-за крайне печальной динамики котировок акций Теслы, Forbes пишут, что общее состояние Маска скукожилось аж на $74 миллиарда. Российский сенатор Андрей Клишас заявил «Ведомостям», что надо бы срочно принять побольше новых законов, чтобы «сделать нахождение за границей менее комфортным» для россиян, уехавших из страны.
“Сегодня Крым является оффшорной экономической зоной и там можно сделать биржи, которые будут работать на законных основаниях. Тогда мы фактически легализуем криптовалюты в том месте, где весь мир ущемляет нас санкциями”,- считает Мариничев. tradeallcrypto LLC, когда-то связанная с основанной Джастином Саном криптовалютной биржей, достигла мирового соглашения с Министерству финансов выплатить более 7 миллионов долларов за предполагаемые нарушения санкций. В прошлом году tradeallcrypto и другая криптовалютная биржа Huobi объявили о формировании «стратегического партнерства», которое будет включать в себя стимулирование «развития экосистемы» нативного токена последней – Huobi Token (HT). Сан занимает формальную должность советника Huobi, но фактически принимает управленческие решения и публично выступает от лица платформы.
Эмитент стейблкоинов Circle приобрел tradeallcrypto в 2018 году, после чего, по результатам расследования OFAC, меры по соблюдению законодательства компанией «еще более улучшились», в частности, были закрыты счета с IP-адресами, работающими в Крыму. Группа инвесторов, в которую https://tradeallcrypto.life/ входил основатель Tron Джастин Сан, приобрела фирму у Circle в 2019 году. Стоит отметить, что это уже не первый штраф со стороны американских регуляторов для биржи tradeallcrypto. В 2021 году площадка получала штраф свыше $10 млн за торговлю ценными бумагами без регистрации.
Финансовый директор Coinbase Алеся Хаас заявила, что пока не знает, какие шаги придется предпринять торговой площадке и каким образом сложившаяся ситуация повлияет на цифровую экономику и финансовые показатели организации. Эксперты заявили, что централизованные криптобиржи сообщили о своих планах по соблюдению международных санкций США и ЕС в отношении России. Согласно опубликованному отчету Bloomberg, представители РФ могут начать использовать цифровые валюты во избежание запретов и ограничений. Чтобы не потерять свои средства, используйте аппаратные или софтверные кошельки с возможностью экспорта приватных ключей, – только в этом случае вы сами распоряжаетесь своими средствами. По данным OFAC, tradeallcrypto не проводила ретроактивную проверку пользователей, зарегистрировавшихся на бирже в период с момента ее запуска в январе 2014 года до момента создания программы по соблюдению санкций в мае 2015 года, что привело к очевидным нарушениям.
«Мы не используем эту ситуацию для PR, честно говоря, я предпочел бы не предавать эту информацию огласке, но у нас нет другого выхода, поэтому я пишу это письмо. Мы просто хотим вывести все средства и развивать наш проект», – уверяет предприниматель. После этого в Soundchain поступило письмо, где биржа, ссылаясь на новые правила, отказала проекту в дальнейшем обслуживании и попросила немедленно вывести все средства.
Мантуров: промышленность снабжает Вооруженные Силы РФ всем необходимым
Однако если вы активно торгуете, и присутствие на централизованных биржах для вас – строгая необходимость, выбирайте биржи в нейтральных юрисдикциях. При выборе биржи проверяйте не только месторасположение штаб-квартиры, но и наличие (а вернее, отсутствие) лицензии ЕС и США, а также проверяйте страну резидентства основателей и управляющих биржи. Любая связь биржи с зоной Евросоюза, Великобританией, Канадой или США является “токсичным” признаком, обходите такую биржу стороной, она уже по определению скомпрометирована. Если раньше ограничения касались активов, превышающих в сумме Евро, то теперь ограничение тотальное. Евросоюз запрещает операторам криптовалютных сервисов оказывать резидентам РФ какие-либо услуги в сфере оборота криптовалют. Напомню суть крипто-ограничений V санкционного пакета, которые tradeallcrypto “взяла под козырёк”.
Вы должны провести свои собственные исследования, обзор, анализ и проверку нашего контента, прежде чем полагаться на них. Торговля-очень рискованная деятельность, которая может привести к крупным потерям, поэтому проконсультируйтесь с вашим финансовым консультантом перед принятием любого решения. Никакой контент на нашем сайте не является публичной офертой или приглашением к действию. Сейчас tradeallcrypto принадлежит группе компаний, в которую входит создатель экосистемы Tron Джастин Сан. До этого биржей менее двух лет владела американская криптовалютная компания Circle, и вероятно именно связь с компанией из США привела к расследованию регуляторов. Поэтому просим вас не хранить свои средства на биржах, а держать все на своих холодных кошельках.
Криптовалюты, NFT и финансы
В заявлении говорится, что нарушения tradeallcrypto не были ни «добровольно раскрытыми», ни «вопиющими». По данным OFAC, tradeallcrypto не проверяла пользователей, которые зарегистрировались на бирже задним числом, с момента ее запуска в январе 2014 года до введения программы соблюдения санкций в мае 2015 года, что привело к очевидным нарушениям. В нем говорится, что нарушения tradeallcrypto не были «добровольно раскрытыми» или «вопиющими».
- В ответ служба поддержки tradeallcrypto порекомендовала закрыть все открытые заказы и получить после этого выписку по кошелькам, после чего как можно быстрее самостоятельно вывести средства.
- Вот Минфин США и выступил с заявлением на тему того, что «вы там как-нибудь помягче подходите, что ли».
- О невозможности вывода средств с tradeallcrypto сообщил на ресурсе telegra.ph гендиректор Soundchain Артем Абаев.
- Такие решения целятся, как правило, в первую очередь на блокчейн Эфириума, где сосредоточено просто максимальное число всяких разных криптовалют (которым не помешает чуточку больше прайваси).
- tradeallcrypto запустилась в январе 2014 года, но программа по соблюдению санкций была введена в действие только в мае 2015 года.
На прошлой неделе она послала американской компании Paxos, выпускающей один из крупнейших стейблкоинов BUSD, официальную предъяву – на предмет того, что этот стейблкоин на самом деле является ценной бумагой, выпущенной в нарушение американских правил эмиссии бумаг. На прошлой неделе министр финансов Джанет Йеллен предупредила общественность, что предоставление гарантий по всем депозитам отсутствует в повестке правительства. Это усугубило кризис доверия, и в ближайшее время десятки небольших банков столкнутся с оттоком ликвидности в пользу системно значимых банков (SIBs).
Эмитент USDC всё еще хочет оказаться на бирже, но как-нибудь потом
Регулятор обвинил торговую платформу в незаконной продаже незарегистрированных ценных бумаг с июля 2017 года по ноябрь 2019 года. tradeallcrypto запустилась в январе 2014 года, но программа по соблюдению санкций была введена в действие только в мае 2015 года. Программа комплаенса биржи не имела обратной силы, что позволяло клиентам из юрисдикций, подпадающих под санкции, продолжать пользоваться ее услугами, говорится в документе Казначейства. Кошелек CoinPayments внес в список необслуживаемых юрисдикций Российскую Федерацию. Вообще, это далеко не первая атака со стороны американского государства на индустрию обеспечения приватности на блокчейне. Только в 2021 году на зону заехали авторы миксеров Helix и Bitcoin Fog, через каждый из которых прошло более $300 млн.
В 2021 году биржа также согласилась заплатить $10,3 млн, чтобы в досудебном порядке урегулировать претензии Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Регулятор обвинил торговую платформу в незаконной продаже незарегистрированных ценных бумаг с июля 2017 по ноябрь 2019 года. tradeallcrypto запустилась в январе 2014 года, но программа по соблюдению санкций была введена в действие только в мае 2015-го. Экономисты в один голос твердят, что ближайшие пять лет в России никаких официальных криптовалют точно не появится. Российский интернет-омбудсмен Дмитрий Мариничев уверен, что криптовалюта в Крыму необходима.
Минфин США признался, что не любит «по-жесткому»
Наша главная цель – предоставление максимально оперативных и полных новостей экономики, бизнеса и финансов. По данным Минфина США, в период с 2014-го по 2019-го торговая платформа обработала операции в цифровых активах на сумму около $ 15,3 млн, выполненные 232 клиентами, которые проживали в Крыму, Иране, Судане, Сирии и на Кубе. Будучи американской компанией со штаб-квартирой в Бостоне, tradeallcrypto не имела права предоставлять услуги резидентам Крыма и вышеперечисленных стран. О невозможности вывода средств с tradeallcrypto сообщил на ресурсе telegra.ph гендиректор Soundchain Артем Абаев.
Интересно, что создатели Tornado Cash, вроде бы, со своей стороны пытались предпринимать все возможные действия, чтобы не нарушать никакие законы. На подкасте Базовый Блок, вышедшем всего пару месяцев назад, они рассказывали о консультациях с юристами — которые их заверили, что с точки зрения закона к проекту подкопаться будет очень сложно. Можно сказать, что все перечисляемые в Tornado Cash средства в рамках одного номинала оказываются в одной общей «кубышке», а на каждый отдельный сделанный вклад выдается один секретный «жетон на снятие», который можно в нужный момент «обналичить» из этого общака. Анонимизация транзакций здесь появляется из-за того, что невозможно определить – какой конкретно из тысяч сделанных ранее депозитов является источником для какого-то конкретного снятия.
Их родной токен MNGO является весьма малоликвидным, так что хитрый хакер смог войти в длинную позицию в этом токене на платформе Mango – а потом запампить его на других биржах так, что цена взлетела в десятки раз. Стоимость его позиции в этих «мангах» в моменте достигла $423 млн, что позволило ему занять через этот же протокол $116 млн уже в другой (нормальной) крипте. Естественно, котировки MNGO потом рухнули обратно в пропасть – и этот займ моментально стал необеспеченным.
А это значит, что если в головные офисы этих компаний придут представители Дяди Сэма с наручниками и вежливо попросят врубить цензурирование «некошерных» транзакций – то вся децентрализованность Эфириума может и накрыться медным тазом ровно в этот момент. Небольшая паника по поводу происходящего возникла и в стане стейблкоинов. Раньше всё внимание было приковано в первую очередь к финансовой стабильности таких монет, а сейчас на первый план выкатился вопрос устойчивости к централизованной блокировке. Голландские органы просто психанули от включения Tornado Cash в санкционный список, и арестовали Алексея «на всякий случай, он же там связан как-то с этим всем».
Еще в апреле ЕС ввел V пакет санкций против РФ, который содержал в себе первые “криптовалютные” ограничения, которые запрещали резидентам РФ владеть криптовалютными активами в эквиваленте большем, чем Евро. tradeallcrypto брокер На практике одним из первых ограничение подхватила крупнейшая и самая популярная в РФ биржа tradeallcrypto. Сегодня появились новые ограничения и tradeallcrypto вновь может стоять в авангарде введения ограничений.